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8月30日上午，潁淮農(nóng)商銀行營業(yè)部如往常一樣營業(yè)時，大堂經(jīng)理精準(zhǔn)識別風(fēng)險客戶，成功識破一起涉嫌洗錢案件并遏止在萌芽時期，挽回資金損失20余萬元。 事發(fā)之時，一名中年男子在一名年輕男子的陪同下前來廳堂辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并要求提高手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬額度，稱額度太低不夠用。大堂經(jīng)理在盡職調(diào)查時發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，該客戶登錄手機(jī)銀行并不知道登錄密碼，且操作極不熟練，另一同行人全程言語指導(dǎo)。經(jīng)核實(shí)，該客戶賬戶近期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，與客戶年齡職業(yè)嚴(yán)重不符，大堂經(jīng)理詢問其交易對手和資金來源，該客戶支支吾吾，前后說法不一，眼神閃爍，并試圖尋求同行人幫助。 大堂經(jīng)理第一時間將該情況上報至運(yùn)營管理部，對該客戶賬戶進(jìn)行非柜面交易控制，同時向公安機(jī)關(guān)報送可疑線索。取得聯(lián)系后，公安機(jī)關(guān)迅速進(jìn)行調(diào)查取證，經(jīng)調(diào)查，該客戶被同伙游說，為謀取少量經(jīng)濟(jì)利益，將銀行卡出租出借并且?guī)椭缸锓肿愚D(zhuǎn)賬洗錢，已經(jīng)觸犯了法律紅線。 接下來，潁淮農(nóng)商銀行將積極承擔(dān)社會責(zé)任，繼續(xù)落實(shí)賬戶管理風(fēng)險防控主體責(zé)任，一是進(jìn)一步加強(qiáng)開戶身份識別，做好客戶二次身份核驗(yàn)，加快存量賬戶清理，確?？蛻麸L(fēng)險等級匹配；二是針對法律意識淡薄群體采取差異化宣傳方式，提高廣大群眾反洗錢意識；三是加強(qiáng)員工反洗錢能力素養(yǎng)，全員提升反洗錢甄別能力，為成功識別風(fēng)險客戶、攔截洗錢犯罪提供有力保障，共同維護(hù)和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境。 |
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